Бизнес-кейс. Построение системы бюджетирования для коммерческого банка

Цель

Цель проекта — повысить эффективность управления доходами и расходами предприятия.

Бизнес-задачи

1. Спроектировать и создать систему бюджетирования для всех основных и вспомогательных бюджетов, таких как OPEX, CAPEX.
2. Ускорить процессы формирования, согласования и утверждения бюджетов.
3. Настроить сценарное моделирование и прогнозирование.
4. Предоставить возможность корректировки бюджетов в соответствии с бюджетной методологией.
5. Создать систему аналитической отчетности: план/факт/отклонение.

Решение

Команда IBA Group совместно с методологом и ИТ-командой банка разработала архитектуру решения и интегрировала его в существующий ИТ-ландшафт, разработала систему бюджетирования с использованием системы IBM Cognos Planning.

В системе бюджетирования реализовала следующие расчеты:

• основные и вспомогательные бюджетов: бюджеты операционной деятельности, неоперационных затрат, капитальных затрат и др.;
• основные нормативы: норматив достаточности капитала, норматив мгновенной ликвидности, норматив текущей ликвидности, отношение работающих активов к неработающим активам, отношение неоперационных расходов к операционной прибыли и др.

Далее оптимизировала производительность работы кубов. Разграничила права доступа в соответствии с политикой банка. Работала с пользователями: рассказала про варианты работы с данными как через надстройку в Excel, так и через веб-интерфейс.

Результаты

Заказчик перешел от планирования в Microsoft Excel на полноценную систему бюджетирования.

В системе бюджетирования есть следующие функции:

• сценарный анализ и расчет прибыльности банковский продуктов;
• контроль и мониторинг лимитирования и нормирования расходов в различных срезах, например, временной, по ЦФО и т.д.;
• моделирование оптимального размера административно-хозяйственных расходов в зависимости от уровня деловой активности банка и отдельных бизнес-направлений.

Система гарантирует безопасность данных благодаря разграничению доступа внутри системы.

Значительно сократились сроки бюджетного процесса: с нескольких месяцев до 2 недель.